1、说得太多或者太少：首次和准客户见面，是彼此试探着接触与理解的过程，从业人员在这时候要做的是收集更多关于准客户的信息，因此千万要做到“说少听多”。就算准客户谈及你所感兴趣的话题，也不可以一个人侃侃而谈，只有聆听才能让客户感受到你的诚意，你才能够在客户的倾诉中收集到更多的信息。当然，说得少不代表沉默不语，从业人员也要注意适当引导客户的谈话内容，以不让场面冷下去，没有话题谈论而变得尴尬。

2、拼命推荐产品：从业人员的言谈能够直接反映出其态度，有些从业人员在和准客户面谈的过程中，往往会迫切地介绍保险产品给准客户，但由于表现得太过急切，客户会心生反感，认为你是为了销售保险产品，而不是为他做保障规划。因此从业人员在第一次见面的时候最好是不谈产品。（一次见面成交的概率较低，一是彼此的信任程度要足够，二是专业度要求很高，因此不提倡双方第一次见面就成交。）

3、没有了解客户的喜好：很多时候从业人员在和客户交谈的过程中，往往会收集客户的家庭信息，但忽略了客户的喜恶。但事实上，在交谈的过程中，从业人员需要细心记录客户喜欢什么，不喜欢什么，特别是在客户不喜欢的话题上，从业人员若无其事地侃侃而谈，完全不顾及客户的感受，也会让客户不认同和不信任。

4、和准客户的语调语速不一致：首次和准客户见面，在言谈上给予对方的感受比往后的任何一次面谈都重要。因此从业人员在和准客户交谈的时候，一定要根据准客户的谈话方式调整自己的语气和语速，尽量和准客户保持一致。如果客户讲话很快，而你语速太慢，客户会觉得不耐烦；如果准客户说话较慢，而从业人员的语速和机关枪一样“噼噼啪啪”很快就讲完，且讲了很多内容，那么准客户会根本不知道你在说什么，跟不上你的思路，对你的印象就会减分。

5、表现得不够自信：从业人员在准客户面前常常会表现出低人一等，认为卖保险是丢人的事情，因此在客户面前不够自信，说话唯唯诺诺。如此，准客户通常会看低从业人员，在一开始就站在不平等的位置上，后续就很难进行下去。

6、对任何问题下结论：很多从业人员会纠正客户谈话中的观点，事实上，这是一个让人讨厌的动作。如果客户没有谈及任何原则上的错误，从业人员应当引导客户，而不是纠正客户，就算客户的观点有失偏颇，不纠正也是给自己留一条退路，从而让准客户认为自己是一个有见解的人，而不是一个无知的人